Nous disposons de plus de 400 supports FCP ou SICAV, gérés par les plus grands noms de la place.
Ces fonds sont succeptibles de rester dans différentes enveloppes fiscales du type :
Assurance vie, PEA, Compte titres, FCPI, FIP.
ASSURANCE VIE
Contrat d'épargne qui permet de constituer un capital ou une rente au profit du souscripteur, si
celui-ci est en vie à la fin du contrat. S'il décède, en cours d'éxécution du contrat, le transmission
du capital et des intérêts se fait au profit d'un ou plusieurs bénéficiaires. (sans frais de succession jusqu'à 152.500 € par bénéficiaire).
FISCALITE
IR : Prélèvement libératoire avant 8 ans pour tous les contrats et aprés pour certains d'entre eux (35% avant 4 ans, 15% entre 4 et 8 ans, et 7,5% au delà (sauf DSK), aprés une franchise annuelle de 4.600 € (9.200 € pour un couple marié).
ISF : Ils entrent dans l'assiette pour leur valeur de rachat au 1er Janvier.
PEA
Le PEA est une enveloppe déstinée à recevoir des actions de l'Union européenne, des Sicav et des FCP éligibles au PEA. Les achats et ventes peuvent s'effectuer à tout moment à l'intérieur du PEA, sans incidence fiscale (hors prélèvements sociaux).
COMPTE TITRES
Le Compte Titres est un compte déstiné à recevoir des actions françaises ou internationales, des obligations,...
Il peut être administré par le biais de nos Sicav et FCP.
FCPI
Un FCPI (Fonds Commun de placement dans l'innovation) est un OPVCM dont l'actif est composé au minimum de 60% de titres de sociétés non cotées innovantes. Le solde de l'actif du FCPI (40% environ) est investi librement en fonction de la stratégie du gérant FCPI.
Une fiscalité attrayante
Un FCPI offre un double avantage fiscal* :
- Réduction** d'impôt sur le revenu à hauteur de 25% de versements éffectués, dans la limite de 12.000 € pour un célibataire et de 24.000 € pour un couple, soit une économie respective d'impôt sur le revenu de 3.000 et 6.000 €.
- Exonération d'impôt sur les plus-values réalisées.
(Hors CSG, RDS et prélèvements sociaux)
* A condition de s'engager à conserver ses parts au minimum 5 ans.
** Les avantages fiscaux du FCPI se cumulent avec ceux du FIP. Un couple peut ainsi bénéficier d'une réduction totale d'impôt sur le revenu de 12.000 €.
FIP
Le FIP (Fonds d'Investissements de Proximité) est un fonds commun de placement investi à hauteur de 60% minimum dans les PME régionales françaises non cotées dont au moins 10% dans des sociétés de moins de 5 ans.
Un avantage fiscal tangible dès la souscription
- Réduction d'impôt immédiate de 25% de l'investissement dans la limite de 24.000 € pour un couple et de 12.000 € pour une personne seule (soit une réduction d'impôt maximale respectivement de 6.000 €).
- Sous réserve d'une durée de détention de 8 ans*.
Un avantage fiscal à la sortie
- Exonération sur les plus-values et les revenus pour les personnes physiques (hors CSG, CRDS).
- Sous réserve d'une durée de détention de 8 ans*.
* Sauf cas légaux (licenciement, décès, invalidité).
